Anında Teslimat
Lisanslı Epinler
Güvenli Ödeme
Anında Teslimat
Lisanslı Epinler
Güvenli Ödeme
Kara para aklama; suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin yasa dışı kaynağının, bu fonların nakit veya görünüşte meşru işlemler yoluyla finansal sisteme dâhil edilerek gizlenmesi sürecini ifade eder.
Paynbuy Technology (“Paynbuy”, “Şirket”, “biz”, “bize”), güvenli, şeffaf ve yasal düzenlemelere uygun hizmetler sunmayı taahhüt eder. Bu kapsamda Şirket; kara para aklama, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık ve diğer mali suçların önlenmesi amacıyla Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) tedbirlerini eksiksiz olarak uygular.
İşbu Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Müşterini Tanı Politikası (“AML ve KYC Politikası”), Şirket tarafından benimsenen prosedürleri, kontrolleri ve ilkeleri belirlemektedir.
İşbu AML ve KYC Politikasının amacı; müşterilere, işlemlere ve hizmetlere risk temelli bir yaklaşım uygulamak, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemek, çalışanların farkındalığını ve uyumunu sağlamak ve Şirket faaliyetlerinin yürürlükteki kanun ve düzenlemelere uygun şekilde gerçekleştirildiğini ortaya koymaktır.
Bu Politika; www.epinpay.com üzerinde kayıtlı tüm kullanıcılar (gerçek ve tüzel kişiler), platform üzerinden gerçekleştirilen tüm işlemler, tüm çalışanlar, yükleniciler ve ilgili iş süreçleri için geçerlidir.
Kullanıcılar, platformu kullanarak işbu AML ve KYC Politikasını kabul etmiş sayılır.
Bu Politika; kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin yürürlükteki Birleşik Arap Emirlikleri (BAE) kanun ve düzenlemelerine, yetkili düzenleyici makamlar tarafından yayımlanan rehberlere, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yayımlanan uluslararası standartlara ve bankaların, ödeme hizmeti sağlayıcılarının ve iş ortaklarının uyum gerekliliklerine uygun olarak hazırlanmıştır.
Epinpay, dijital ürünlerin satışına aracılık eden kullanıcılar arası (P2P) bir dijital pazaryeri olarak faaliyet gösterir.
Ödeme ve işlem süreçleri bakımından Paynbuy, Kayıtlı Satıcı (Merchant of Record) olarak hareket eder ve platform üzerinden gerçekleştirilen işlemlerle bağlantılı ödeme tahsilatı, para iadeleri, ters ibrazlar ve uyum yükümlülüklerinden sorumludur.
Şirket aşağıdaki temel AML ilkelerini benimser:
Suç veya terör faaliyetleriyle bağlantılı kişi ya da kuruluşlarla iş ilişkisi kurulmaması;
Suç veya terör kaynaklı işlemlerin gerçekleştirilmemesi ya da bu işlemlere aracılık edilmemesi;
Platformun kara para aklama veya terörizmin finansmanı amacıyla kötüye kullanılmasının önlenmesi;
Şüpheli faaliyetlerin yürürlükteki düzenlemelere uygun olarak tespit edilmesi, izlenmesi ve bildirilmesi.
Paynbuy, AML ve KYC uyumu kapsamında risk temelli bir yaklaşım uygular. Risk değerlendirmelerinde müşteri profili, işlem türü, işlem tutarı ve sıklığı, coğrafi konum ile davranışsal ve teknik göstergeler dikkate alınır.
Yüksek risk göstergeleri; yüksek tutarlı veya birleştirilmiş işlemleri, olağan dışı veya ekonomik açıdan açıklanamayan faaliyetleri, müşteri bilgilerinin doğruluğuna ilişkin şüpheleri, kimliği belirlenemeyen üçüncü taraflar adına gerçekleştirilen işlemleri ve şüpheli faaliyet bildirimi gerektiren durumları içerebilir.
7.1 Satıcılar
Tüm satıcılar, platformda satış yapmalarına izin verilmeden önce tam kimlik ve/veya işletme doğrulama sürecini (KYC/KYB) tamamlamak zorundadır.
Şirket; resmî makamlar tarafından düzenlenen kimlik belgelerini, şirket kuruluş ve yetkilendirme belgelerini, Nihai Faydalanıcı (UBO) bilgilerini ve adres doğrulama belgelerini talep edebilir.
7.2 Alıcılar
Alıcılar risk temelli bir KYC çerçevesine tabidir. Şirket, işlem verilerine bağlı olarak ek bilgi veya belge talep edebilir. Gerekli görülen durumlarda işlemler geciktirilebilir, kısıtlanabilir veya reddedilebilir.
Şirket, bir müşterinin daha önce doğrulanmış olması hâlinde dahi güncel veya ilave bilgi talep etme hakkını saklı tutar.
Şirket, müşterileri ve satıcıları yaptırım listeleri, terör izleme listeleri ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) veri tabanları üzerinden tarar. Gerekli durumlarda Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) uygulanır.
Şirket; işlem yoğunluğu, olağan dışı işlem örüntüleri, ülke/IP uyuşmazlıkları ve ters ibraz veya dolandırıcılık göstergeleri dâhil olmak üzere işlemleri sürekli olarak izler.
Şüpheli faaliyetler kurum içi incelemeye tabi tutulur ve yürürlükteki kanun ve düzenlemeler doğrultusunda yetkili makamlara bildirilebilir.
Şirket, mali suç veya politika ihlali şüphesi bulunması hâlinde işlemleri reddedebilir, hesapları askıya alabilir veya kalıcı olarak kapatabilir.
Şirket; müşteri kimlik bilgilerini, işlem kayıtlarını ve uyum değerlendirmelerini yürürlükteki yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun olarak güvenli şekilde saklar.
Bu Politikanın uygulanmasını ve etkinliğini denetlemek üzere bir AML Uyum Görevlisi atanır.
Çalışanlara düzenli olarak AML ve KYC eğitimleri verilir. Bu Politika, düzenleyici gelişmelere ve operasyonel risklere uyumun sağlanması amacıyla belirli aralıklarla gözden geçirilir.
Bu AML ve KYC Politikası hakkındaki sorularınız için:
E-posta: [email protected]
Güncelleme: 07/Oca/2026